違反洗錢防制規定 4家公民營金融業挨罰

金管會今(12)日一口氣發布，台銀人壽、富邦證券、統一證券及聯邦銀行處分案。這4家金融業者，全因為違反洗錢防制法相關規定被處分。富邦證及統一證各被處罰50萬，聯邦銀行被處以糾正，「百分百國營」的台銀人壽，因為同時違反洗防法及保險法，被核處罰鍰160萬及高達12項糾正。

金管會表示，檢查發現，台銀人壽共有15項缺失，其中違反保險法8項、違反洗錢防制規定7項。違反保險法規部分，包括台銀人壽利率變動型保險商品與區隔資產報酬率明顯偏離，未積極提出改善計畫或調降宣告利率提列檢查意見，且台銀人壽未依會議決議，落實執行國內股票停損等。

違反洗錢防制法規部分，包括台銀人壽承保壽險契約，未將受益人納為執行強化確認客戶身分措施；辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對客戶審查，未訂定高風險客戶身分定期審查完成期限，不利防制洗錢時效性。金管會決議，核處台銀人壽罰鍰160萬元、並予以12項糾正。

金管會表示，對富邦證券進行「防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查」時發現，富邦證對高風險客戶未執行強化措施，對國內現貨、複委託等業務客戶的交易被授權人，未依規定進行客戶姓名及名稱檢核作業，已違反洗防法，核處罰鍰50萬。

金管對統一證券進行「防洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查」時也發現，統一證辦理防制洗錢及打擊資恐作業，受理法人開戶有未徵提股東名冊等資料，以供辨識客戶實質受益人；對高風險客戶的「加強盡職調查程序」，未採取合理措施瞭解客戶財富及資金來源等，也依法核處罰鍰50萬。

至於聯邦銀行，金管會表示，該行辦理客戶投資風險屬性評估作業有缺失。辦理洗錢防制作業，就法人客戶存款開戶確認客戶身分作業，有未確實瞭解具控制權的「最終自然人」身分；對疑似洗錢表徵交易，有未確實查證客戶交易背景及目的合理性，並留存相關查證軌跡等，金管會依法予以糾正。